เอกสารทางกฎหมาย

We will require any organization to whom we disclose your information or who may obtain it on our behalf to ensure its confidentiality, and to handle it in accordance with this policy. Please note HML does not sell or provide your personal information to third parties for marketing purposes.

Your information will be held on our secure computer systems and paper files. We have advanced systems and procedures in place to prevent any unauthorized access, improper modification or disclosure, misuse or loss of information. Our employees are trained to handle personal information with confidentiality and respect. We regard any breaches of this policy very serious and will take appropriate action as necessary.

We may need to store your information for some time after you have given it to us, even if we no longer have a relationship with you. Once we consider that that information is no longer needed, we will remove any records that identify you or destroy it securely.

We do our best to ensure your information is kept up to date. We understand that such information changes frequently such as changes of address and other personal circumstances, and can normally update your personal information over the telephone or by email.

You may request a copy of the personal information we hold about you, and ask us to amend any inaccuracies. We may charge a reasonable fee to cover the cost of this verification and for will provide the information within 40 days of receipt of your request and any applicable fees.

If you have any further queries relating to our privacy policy, or you have a problem or complaint, please call us on +230 489 7888, or email at [email protected].

เนื้อหา

1. ภาพรวม
2. คำจำกัดความ
3. แนวความเสี่ยง
4. เจ้าหน้าที่สำหรับรายงานการต่อต้านการฟอกเงิน
5. การรายงานธุรกรรมน่าสงสัย (Suspicious Transaction Reports หรือ STRS)
6. การตรวจสอบเพื่อทราบข้อเท็จจริงเกี่ยวกับลูกค้า (Customer Due Diligence หรือ “CDD”)
7. การตรวจสอบเพื่อทราบข้อเท็จจริงเกี่ยวกับลูกค้าที่มีความเข้มงวดมากขึ้น (Enhanced Due Diligence หรือ EDD)
8. บุคคลที่มีส่วนเกี่ยวข้องทางการเมือง (Politically Exposed Person หรือ PEP)
9. การตรวจสอบธุรกรรมน่าสงสัยในบัญชี
10. การเก็บรักษาบันทึกเอกสาร

1. ภาพรวม

นโยบายต่อต้านการฟอกเงินและปราบปรามการสนับสนุนทางการเงินแก่การก่อการร้ายฉบับนี้ออกแบบขึ้นเพื่อให้ทำหน้าที่เป็นแนวนโยบายทั่วไปของ Hantec Markets Limited (“Hantec” หรือ “บริษัท”) นโยบายฉบับนี้ออกแบบขึ้นเพื่อให้แน่ใจว่าบริษัทปฏิบัติตามกฎหมายและข้อบังคับที่เกี่ยวข้องทั้งหมดตามที่ใช้บังคับและกำกับดูแล เช่น

• กฎหมาย Financial Services Act 2007
• กฎหมาย Code On The Prevention Of Money Laundering and Terrorist Financing 2012
• กฎหมาย Financial Intelligence and Anti-Money Laundering Act 2002
• กฎหมาย Securities Act 2005 และ
• พระราชบัญญัติ แนวทาง กฎและข้อบังคับที่เกี่ยวข้องตามกฎหมายของมอริเชียส

บริษัทมีวัตถุประสงค์ที่จะป้องกัน ตรวจหาและไม่อำนวยความสะดวกให้กิจกรรมการฟอกเงินและการสนับสนุนทางการเงินแก่การก่อการร้ายโดยเจตนา ฝ่ายบริหารของบริษัทให้ความสำคัญกับการช่วยค้นหาแผนการฟอกเงินเป็นอย่างยิ่ง โดยเป็นนโยบายของบริษัทและบริษัทในเครือที่จะห้ามและป้องกันการฟอกเงินรวมถึงกิจกรรมที่อำนวยความสะดวกให้การฟอกเงินหรือการจัดหาเงินทุนให้กิจกรรมทางอาชญากรรมหรือการก่อการร้ายในเชิงรุก

2. คำจำกัดความ

“ธุรกรรม” หมายถึงการฝากเงิน การถอนเงิน การแลกเปลี่ยนหรือโอนเงิน

“การฟอกเงิน” คือกระบวนการแปลงเงินที่ได้จากการกระทำผิดไปเป็นเงินบริสุทธิ์ เพื่อให้สามารถใช้ได้เสมือนเงินที่ได้มาโดยชอบด้วยกฎหมาย นอกจากนี้ ยังอาจถูกมองว่าเป็นการเปลี่ยนแปลง/การปกปิดรูปแบบของกระบวนการเพื่อชุบตัวให้เงินจำนวนมากที่เกิดจากกิจกรรมทางอาชญากรรม กระบวนการเหล่านี้รวมถึงเงินที่ได้มาจากกิจกรรมทางอาชญากรรมต่างๆ โดยรวมถึงการหลีกเลี่ยงภาษี การก่อการร้าย การค้ายาเสพติด การทุจริต การลักทรัพย์ ฯลฯ

ปกติแล้ว การฟอกเงินจะเกิดขึ้นในสามขั้นตอน ก่อนอื่น จะมีการป้อนเงินเข้าสู่ระบบการเงินในขั้นตอนการ “นําเงินเข้าสู่ระบบ” โดยเงินที่เกิดจากกิจกรรมทางอาชญากรรมจะได้รับการแปลงเป็นตราสารการเงิน เช่น ธนาณัติหรือเช็คเดินทาง หรือได้รับการฝากเข้าบัญชีที่สถาบันการเงิน ในขั้นตอน “การย้ายเงิน” จะมีการโอนเงินไปยังบัญชีอื่นหรือสถาบันการเงินอื่นเพื่อแยกเงินออกจากแหล่งที่มาทางอาชญากรรมออกไปอีก ส่วนในขั้นตอน “การโอนเงิน” เงินจะได้รับการนำเข้าไปในเศรษฐกิจอีกครั้งและใช้ซื้อสินทรัพย์ที่ถูกกฏหมายหรือสนับสนุนด้านการเงินให้กิจกรรมทางอาชญากรรมหรือธุรกิจที่ถูกกฏหมายอื่นๆ การสนับสนุนทางการเงินแก่การก่อการร้ายอาจไม่เกี่ยวกับกระบวนการทางอาชญากรรม แต่จะเป็นการพยายามปกปิดที่มาหรือเจตนาในการใช้เงินซึ่งในภายหลังจะใช้เพื่อวัตถุประสงค์ทางอาชญากรรม

3. แนวความเสี่ยง

ความเป็นไปได้ที่จะมีการใช้เราเพื่อช่วยฟอกเงินหรือสนับสนุนทางการเงินแก่การก่อการร้ายทำให้ Hantec มีความเสี่ยงสูง โดยรวมถึงการดำเนินการด้านการกำกับดูแลและความเสียหายต่อชื่อเสียงซึ่งทำให้ธุรกิจเกิดความสูญเสีย

ดังนั้น ความเสี่ยงเหล่านี้ต้องได้รับการค้นหา ประเมินและบรรเทาลง ซึ่งจะทำเช่นเดียวกับความเสี่ยงทางธุรกิจทั้งหมดที่เกิดขึ้นกับบริษัท บริษัทเชื่อว่าหากรู้จักลูกค้าเป็นอย่างดีและเข้าใจความต้องการของลูกค้าได้รอบด้าน ก็จะดำเนินการประเมินความเสี่ยงและพบกิจกรรมน่าสงสัยได้ดีขึ้น แนวความเสี่ยงหมายความว่า Hantec Markets Limited. จะมุ่งเน้นให้มีการใช้ทรัพยากรในด้านที่มีความเสี่ยงสูงสุด ประโยชน์ในการใช้แนวทางนี้ก็คือเป็นการใช้ทรัพยากรอย่างมีประสิทธิภาพและได้ผลมากกว่าซึ่งได้สัดส่วนกับความเสี่ยงที่เผชิญ พร้อมลดค่าใช้จ่ายในการกำกับดูแลการปฏิบัติตามฯ และภาระของลูกค้า รวมถึงมีความยืดหยุ่นในการรับมือกับความเสี่ยงที่เกิดขึ้นได้ดีกว่าในขณะที่วิธีการฟอกเงินและการสนับสนุนทางการเงินแก่การก่อการร้ายเปลี่ยนแปลงไป

4. เจ้าหน้าที่สำหรับรายงานการต่อต้านการฟอกเงิน

บริษัทจะแต่งตั้งเจ้าหน้าที่สำหรับรายงานการต่อต้านการฟอกเงิน (“MLRO”) ซึ่งมีคุณวุฒิด้านประสบการณ์ ความรู้และการฝึกอบรม โดยจะต้องรายงานธุรกรรมน่าสงสัยเป็นการภายในให้เจ้าหน้าที่เหล่านี้ MLRO จะมีความรับผิดชอบเต็มที่สำหรับโครงการ AML/CFT ของบริษัทและจะรายงานให้คณะกรรมการหรือคณะผู้บริหารของบริษัททราบถึงการฝ่าฝืนนโยบายและขั้นตอน AML/CFT ภายในที่สำคัญ รวมถึงกฎหมาย พระราชบัญญัติ และมาตรฐานของแนวปฏิบัติที่ดีเกี่ยวกับ AML/CFT

หน้าที่ของ MLRO จะรวมถึงการตรวจสอบการกำกับดูแลการปฏิบัติตามฯ ของบริษัทในด้านหน้าที่ที่เกี่ยวกับ AML/CFT การควบคุมการสื่อสารและการฝึกอบรมด้าน AML/CFT ให้กับพนักงาน นอกจากนี้ MLRO จะตรวจสอบให้แน่ใจว่ามีการเก็บรักษาบันทึกเอกสารเกี่ยวกับ AML ไว้อย่างเหมาะสม เมื่อมีหลักฐาน MLRO จะตรวจสอบให้แน่ใจว่ามีการยื่นรายงานธุรกรรมต้องสงสัย (“STR”) อย่างเหมาะสม นอกจากนี้ MLRO จะรับผิดชอบในการตรวจสอบให้แน่ใจว่าบริษัทได้ใช้โครงการตรวจสอบยืนยันและระบุตัวลูกค้าที่เพียงพอตลอดเวลาและสอดคล้องกับข้อกำหนดของกฎหมาย MLRO ยังจะจัดเตรียมรายงานประจำปี เช่น รายงานตามกำหนดเวลาอื่นๆ ตามที่เห็นว่าจำเป็นให้แก่คณะกรรมการหรือคณะผู้บริหารของบริษัทที่จัดการกับ:

• ความเพียงพอ/จุดอ่อนของการควบคุมภายในและ AML/CFT อื่นๆ
• ขั้นตอนที่ปรับใช้
• คำแนะนำในการแก้ไขข้อบกพร่องที่ระบุข้างต้น
• จำนวนรายงานภายในที่พนักงานทำขึ้น และ
• จำนวนรายงานที่ทำถึงหน่วยงานด้านการสืบสวนทางการเงิน

บริษัทและ MLRO จะตรวจสอบให้แน่ใจว่าพนักงานได้รับการฝึกอบรมอย่างเหมาะสมและตระหนักถึงนโยบายและขั้นตอนด้าน AML/CFT ของบริษัทอย่างครบถ้วน นอกจากนี้ บริษัทจะดำเนินการตรวจสอบทางอาชญากรรมและทางวินัยก่อนว่าจ้างพนักงานทุกคน รวมถึงบริษัทจะพัฒนาการฝึกอบรมพนักงานอย่างต่อเนื่องภายใต้การควบคุมดูแลด้าน MLRO

5. การรายงานธุรกรรมน่าสงสัย (Suspicious Transaction Reports หรือ STRS)

การรายงานธุรกรรมน่าสงสัยเป็นการภายในจะไม่ได้รับการเปิดเผยให้บุคคลอื่นที่ไม่ใช่ MLRO ทราบ โดย MLRO สร้าง STR ที่จะได้รับการคุ้มครองจากการดำเนินการทางแพ่ง อาญาหรือทางวินัยเกี่ยวกับข้อมูลที่มีในรายงาน เว้นแต่จะมีการเปิดเผยข้อมูลโดยไม่สุจริต MLRO มีหน้าที่เก็บรักษาบันทึกเอกสารในรูปแบบที่อนุญาตให้หน่วยงานต่างๆ สามารถสร้างธุรกรรมขึ้นได้ใหม่โดยสมบูรณ์เมื่อใดก็ได้ ทั้งนี้ บันทึกเอกสาร STR ทั้งหมดจะได้รับการเก็บรักษาไว้เป็นระยะเวลาอย่างน้อยเจ็ดปี นอกจากนี้ MLRO และพนักงานของบริษัทต้องไม่แจ้งเตือนลูกค้าถึงข้อเท็จจริงที่ว่ามีการรายงาน/สืบสวนธุรกรรมที่อาจน่าสงสัยเพื่อไม่ให้เป็นการกระทำผิดเนื่องจากแจ้งเตือน MLRO จะพิจารณาธุรกรรมภายในที่อาจน่าสงสัยแต่ละธุรกรรมและตัดสินใจว่าเรื่องดังกล่าวมีเหตุผลที่น่าสงสัยจนต้องดำเนินการตามหน้าที่เกี่ยวกับ STR หรือไม่

6. การตรวจสอบเพื่อทราบข้อเท็จจริงเกี่ยวกับลูกค้า (Customer Due Diligence หรือ “CDD”)

มาตรการตรวจสอบเพื่อทราบข้อเท็จจริงเกี่ยวกับลูกค้า/‘ทำความรู้จักลูกค้าของคุณ’ (“CDD”) เป็นสิ่งสำคัญในการบริหารจัดการความเสี่ยงด้านการฟอกเงินและการสนับสนุนทางการเงินแก่การก่อการร้าย CDD จะระบุตัวลูกค้าและตรวจสอบยืนยันตัวตนที่แท้จริงของพวกเขาตามหลักเกณฑ์ด้านเอกสารหรือข้อมูลที่ได้จากแหล่งที่เป็นอิสระและเชื่อถือได้ทั้งในขณะที่เริ่มต้นความสัมพันธ์ทางธุรกิจและต่อเนื่องไปเรื่อยๆ การระบุตัวลูกค้าคือการทำความรู้จักรายละเอียดที่ระบุตัวตนของลูกค้า เช่น ชื่อและที่อยู่ สถานะการเงินและความสามารถที่เขากำลังจะเข้าทำความสัมพันธ์ทางธุรกิจกับบริษัท ส่วนการตรวจสอบยืนยันเป็นการได้มาซึ่งหลักฐานที่บริษัทพึงพอใจและสนับสนุนคำกล่าวอ้างถึงตัวตน ซึ่งบริษัทจะเก็บรักษาไฟล์ไว้เป็นเวลาไม่น้อยกว่า 7 ปี บริษัทจะ

1. เก็บรวบรวมข้อมูลประจำตัวบางอย่างจากลูกค้าแต่ละรายที่เปิดบัญชี
2. ใช้มาตรการด้านความเสี่ยงเพื่อตรวจสอบยืนยันตัวตนของลูกค้าแต่ละรายที่เปิดบัญชีกับเรา และ
3. บันทึกข้อมูลประจำตัวของลูกค้าและวิธีการตรวจสอบยืนยัน รวมถึงผลลัพธ์

• ก่อนเปิดบัญชี บริษัทจะเก็บรวบรวมข้อมูลต่อไปนี้

สำหรับบัญชีทั้งหมด หากทำได้ สำหรับบุคคล นิติบุคคลหรือองค์กรที่เปิดบัญชีใหม่และชื่อที่มีการระบุในบัญชี

1. ชื่อ เลขที่บริษัท สถานะทางกฎหมาย วันที่และประเทศที่ประกอบกิจการหรือจดทะเบียน (สำหรับนิติบุคคลที่ไม่ใช่บุคคล)
2. วันที่และสถานที่เกิด (สำหรับบุคคล)
3. อาชีพ ตำแหน่งสาธารณะที่มีหากระบุได้ ชื่อของนายจ้าง (สำหรับบุคคล) หรือนโยบายด้านการต่อต้านการฟอกเงินและการปราบปรามการสนับสนุนทางการเงินแก่การก่อการร้าย (สำหรับนิติบุคคลที่ไม่ใช่บุคคล)
4. ที่อยู่ปัจจุบันซึ่งจะเป็นที่อยู่ที่พำนักอาศัย (สำหรับบุคคล) หรือที่อยู่สำนักงานที่จดทะเบียนและสถานที่ประกอบธุรกิจหลัก (หากต่างจากสำนักงานที่จดทะเบียนสำหรับนิติบุคคลที่ไม่ใช่บุคคล)
5. หมายเลขหนังสือเดินทางและประเทศที่ออก หมายเลขบัตรประจำตัวประชาชนและประเทศที่ออกเอกสารอื่นๆ ที่รัฐบาลออกให้ซึ่งเป็นหลักฐานถึงสัญชาติหรือที่พำนักอาศัยและมีรูปภาพหรือสิ่งยืนยันอื่นๆ ที่มีลักษณะคล้ายคลึงกัน เช่น บัตรประจำตัวประชาชน หนังสือเดินทางที่ยังไม่หมดอายุ หรือใบอนุญาตขับขี่ที่ยังไม่หมดอายุ และ
6. ข้อมูลประจำตัวของตัวการอ้างอิง (ซึ่งรวมถึงผู้รับประโยชน์ ผู้ควบคุม ผู้อำนวยการ หรือบุคคลที่เทียบเท่า) ที่มีการควบคุมเงินทุนหรือสินทรัพย์ในระดับสูงสุดของนิติบุคคลที่ไม่ใช่บุคคล นอกเหนือจากหลักฐานว่าบุคคลที่กล่าวอ้างว่าจะดำเนินการในนามของนิติบุคคลได้รับอนุญาตและระบุตัวบุคคลดังกล่าวอย่างเหมาะสม

ในกรณีที่ตัวการอ้างอิงไม่ใช่บุคคล บริษัทจะสืบสวนเพิ่มเติมเพื่อพิสูจน์ถึงตัวตนของบุคคลธรรมดาซึ่งเป็นเจ้าของหรือควบคุมธุรกิจดังกล่าวในระดับสูงสุด นอกจากนี้ เมื่อเปิดบัญชีให้กับธุรกิจหรือวิสาหกิจระหว่างประเทศซึ่งไม่มีเลขประจำตัว บริษัทจะขอเอกสารสำรองที่ได้รับอนุมัติจากรัฐบาลซึ่งรับรองถึงการมีอยู่ของธุรกิจหรือวิสาหกิจดังกล่าว

• ลูกค้าที่ปฏิเสธไม่ให้ข้อมูล

หากผู้ที่อาจเป็นลูกค้าหรือลูกค้าเดิมปฏิเสธที่จะให้ข้อมูลดังที่อธิบายไว้ข้างต้นหรือข้อมูลดังกล่าวที่บริษัทอาจต้องการหรือปรากฏว่าได้ให้ข้อมูลที่ทำให้เข้าใจผิดโดยเจตนา บริษัทจะไม่เปิดบัญชีใหม่และหลังจากพิจารณาความเสี่ยงที่เกี่ยวข้องแล้ว ก็จะพิจารณาปิดบัญชีใดๆ ที่ลูกค้าเดิมเปิดอยู่

• การตรวจสอบยืนยันข้อมูล

บริษัทจะตรวจสอบให้แน่ใจว่าบริษัทมีความเชื่อตามสมควรว่าทราบถึงตัวตนที่แท้จริงของลูกค้าโดยใช้ขั้นตอนความเสี่ยงเพื่อตรวจสอบยืนยันและบันทึกข้อมูลที่ถูกต้องซึ่งได้รับเกี่ยวกับลูกค้าโดยอ้างอิงตามความเสี่ยงรวมถึงตามขอบเขตที่เหมาะสมและสามารถทำได้ ในการตรวจสอบยืนยันตัวตนของลูกค้า บริษัทจะวิเคราะห์ความไม่สอดคล้องของข้อมูลที่ได้รับในเชิงตรรกะ ตัวตนของลูกค้าต้องได้รับการตรวจสอบยืนยันเมื่อ

1. สร้างความสัมพันธ์ทางธุรกิจกับลูกค้าใหม่
2. บริษัทสงสัยว่ามีการฟอกเงินหรือการสนับสนุนทางการเงินแก่การก่อการร้าย หรือ
3. บริษัทสงสัยเกี่ยวกับความถูกต้องหรือความเพียงพอของเอกสารหรือข้อมูลที่ก่อนหน้านี้ได้รับมาเพื่อวัตถุประสงค์ของ CDD

เมื่อดำเนินการตรวจสอบยืนยันตัวตนหลังสร้างความสัมพันธ์ทางธุรกิจ การตรวจสอบยืนยันจะแล้วเสร็จในทันทีที่ทำได้หลังสร้างความสัมพันธ์ทางธุรกิจแล้ว

• วิธีการตรวจสอบยืนยัน

บริษัทจะตรวจสอบยืนยันตัวตนของลูกค้าผ่านหลักฐานที่เป็นเอกสารและหลักฐานที่ไม่ใช่เอกสาร (การตรวจสอบยืนยันทางอิเล็กทรอนิกส์) โดยบริษัทจะใช้เอกสารเพื่อตรวจสอบยืนยันตัวตนของลูกค้าเมื่อมีเอกสารที่เหมาะสม เนื่องจากมีกรณีการแอบอ้างเป็นบุคคลมากขึ้น บริษัทจะเพิ่มการใช้หลักฐานที่เป็นเอกสารโดยใช้วิธีที่ไม่ใช่เอกสารดังที่อธิบายไว้ทางด้านล่างเมื่อทำได้ นอกจากนี้ บริษัทอาจใช้วิธีที่ไม่ใช่เอกสารดังกล่าวหลังใช้หลักฐานที่เป็นเอกสารแล้ว หากยังคงไม่แน่ใจว่าทราบตัวตนที่แท้จริงของลูกค้าหรือไม่

ในการวิเคราะห์ข้อมูลสำหรับตรวจสอบยืนยัน บริษัทจะพิจารณาว่าข้อมูลที่ให้ไว้เพื่อระบุตัวตนมีความสอดคล้องกันในเชิงตรรกะหรือไม่ เช่น ชื่อลูกค้า วันเกิด ที่อยู่และหมายเลขโทรศัพท์

เอกสารที่เหมาะสมสำหรับการตรวจสอบยืนยันตัวตนของลูกค้า เช่น

1. สำหรับบุคคล: เอกสารระบุตัวตนที่รัฐบาลเป็นผู้ออกให้และยังไม่หมดอายุซึ่งเป็นหลักฐานถึงสัญชาติ ที่พักอาศัยและมีรูปถ่ายหรือสิ่งยืนยันอื่นๆ ที่มีลักษณะคล้ายคลึงกัน เช่น ใบอนุญาตขับขี่หรือหนังสือเดินทาง และ
2. สำหรับนิติบุคคลที่ไม่ใช่บุคคล: เอกสารที่แสดงถึงการมีอยู่ของนิติบุคคล เช่น หนังสือบริคณห์สนธิ ข้อบังคับของบริษัท ใบอนุญาตทางธุรกิจที่รัฐบาลเป็นผู้ออกให้ (หากมี) ฯลฯ

ทั้งนี้ ไม่ได้มีการกำหนดว่าบริษัทจะต้องดำเนินการต่างๆ เพื่อพิจารณาว่ามีการออกเอกสารที่ลูกค้าให้ไว้สำหรับการตรวจสอบยืนยันตัวตนอย่างถูกต้องและอาจอาศัยเอกสารระบุตัวตนที่รัฐบาลเป็นผู้ออกให้สำหรับการตรวจสอบยืนยันตัวตนของลูกค้า อย่างไรก็ตาม หากเอกสารแสดงถึงรูปแบบการฉ้อโกงที่เห็นได้ชัด บริษัทจะพิจารณาปัจจัยดังกล่าวในการพิจารณาว่าเอกสารจะสามารถก่อให้เกิดความเชื่อตามสมควรว่าทราบถึงตัวตนที่แท้จริงของลูกค้าหรือไม่

บริษัทจะใช้วิธีที่ไม่ใช่เอกสารต่อไปนี้เพื่อตรวจสอบยืนยันตัวตน

1. การติดต่อลูกค้า
2. การตรวจสอบยืนยันตัวตนของลูกค้าโดยอิสระผ่านการเปรียบเทียบข้อมูลที่ลูกค้าให้ไว้กับข้อมูลที่ได้จากอินเทอร์เน็ตและ/หรือแหล่งอื่นๆ
3. การตรวจสอบข้อมูลอ้างอิงกับสถาบันการเงินอื่นๆ
4. การขอรายงานการเดินบัญชีทางการเงิน

วิธีที่ไม่ใช่เอกสารในการตรวจสอบยืนยันจะใช้ในสถานการณ์ต่อไปนี้

1. เมื่อบริษัทไม่รู้จักเอกสารที่ลูกค้าแสดงในการตรวจสอบยืนยันตัวตน
2. เมื่อมีสถานการณ์อื่นๆ ที่เพิ่มความเสี่ยงว่าบริษัทจะไม่สามารถตรวจสอบยืนยันตัวตนที่แท้จริงของลูกค้าผ่านวิธีทางเอกสารได้

• การขาดการตรวจสอบยืนยัน

หากบริษัทเชื่อโดยสมควรว่าจะไม่สามารถพิสูจน์ตัวตนที่แท้จริงของลูกค้าได้ บริษัทจะดำเนินการต่อไปนี้อย่างใดอย่างหนึ่งหรือทั้งสองอย่าง

1. ไม่ดำเนินการต่อหรือยุติธุรกิจใดๆ กับลูกค้า
2. ยื่น STR ตามกฎหมายและข้อบังคับที่ใช้บังคับ

7. การตรวจสอบเพื่อทราบข้อเท็จจริงเกี่ยวกับลูกค้าที่มีความเข้มงวดมากขึ้น (Enhanced Due Diligence หรือ EDD)

นโยบายต่อต้านการฟอกเงินและปราบปรามการสนับสนุนทางการเงินแก่การก่อการร้ายฉบับนี้ออกแบบขึ้นเพื่อให้ทำหน้าที่เป็นแนวนโยบายทั่วไปของ Hantec Markets Limited Mauritius (“Hantec” หรือ “บริษัท”) นโยบายฉบับนี้ออกแบบขึ้นเพื่อให้แน่ใจว่าบริษัทปฏิบัติตามกฎหมายและข้อบังคับที่เกี่ยวข้องทั้งหมดตามที่ใช้บังคับและกำกับดูแล เช่น

มาตรการด้านการกำกับดูแลกำหนดให้มีการค้นคว้าข้อมูลเพิ่มเติมและการระบุตัวตนลูกค้าที่อาจก่อให้เกิดความเสี่ยงในการการฟอกเงินสูงเพื่อประเมินความเสี่ยงที่มีได้ดีขึ้น

หากบริษัทประเมินว่าความสัมพันธ์ทางธุรกิจหรือธุรกรรมในบางโอกาสเป็นความสัมพันธ์ที่มีความเสี่ยงสูงจากสถานะความเสี่ยงของลูกค้าแต่ละราย กล่าวคือ ลักษณะของลูกค้า ความสัมพันธ์ทางธุรกิจ ตำแหน่งที่ตั้ง หรือลักษณะจำเพาะอื่นๆ ของความสัมพันธ์ทางธุรกิจ บริษัทก็จะใช้มาตรการ EDD ยกตัวอย่างบางส่วน สถานการณ์ที่จะใช้ EDD ได้แก่

1. หากบริษัทสร้างความสัมพันธ์ทางธุรกิจกับลูกค้าจากประเทศที่มีระบบหรือมาตรการด้านการต่อต้านการฟอกเงินและการปราบปรามการสนับสนุนทางการเงินแก่การก่อการร้ายไม่เพียงพอ หรือ
2. หากลูกค้าพยายามทำธุรกรรมจำนวนมากผิดปกติซึ่งซับซ้อนหรือธุรกรรมที่มีรูปแบบผิดปกติซึ่งไม่มีวัตถุประสงค์ที่ชัดเจน หรือวัตถุประสงค์ที่ชอบด้วยกฎหมายหรือเป็นไปตามหลักเศรษฐกิจอย่างเห็นได้ชัดผ่าน Hantec Markets Limited

ในทุกสถานการณ์ บริษัทอาจพิจารณาระดับความเสี่ยงที่เกี่ยวข้องและพิจารณาว่าควรใช้การตรวจสอบเพื่อทราบข้อเท็จจริงเกี่ยวกับลูกค้าที่มีความเข้มงวดมากขึ้นในสถานการณ์ดังกล่าว

นอกจาก CDD แล้ว จะมีการใช้ข้อกำหนดที่เข้มงวดมากขึ้นต่อไปนี้ภายใต้ EDD

1. จะต้องมีการระบุข้อมูลเกี่ยวกับแหล่งเงินทุนหรือแหล่งทรัพย์สินของลูกค้า
2. จะต้องมีการดำเนินการตรวจสอบอย่างต่อเนื่อง ครอบคลุมและถี่ยิ่งขึ้น รวมถึงการเปรียบเทียบรายชื่อผู้ก่อการร้ายและอาชญากรอื่นๆ ที่กำหนดภายในแหล่งข้อมูลสื่อที่เข้าถึงได้อย่างเปิดเผย (อินเทอร์เน็ตผ่านแพลตฟอร์ม World-Check)
3. ค้นหาข้อมูลเพิ่มเติมจากลูกค้าหรือจากการค้นคว้าของบริษัทเองและแหล่งข้อมูลของบุคคลภายนอกเพื่อทำให้เข้าใจหรืออัพเดตข้อมูลของลูกค้า รับข้อมูลเพิ่มเติม ทำความเข้าใจลักษณะและวัตถุประสงค์ของธุรกรรมที่ลูกค้าทำกับบริษัท

หากพบข้อมูลน่าสงสัยที่บ่งชี้ถึงกิจกรรมการฟอกเงินหรือการสนับสนุนทางการเงินแก่การก่อการร้ายที่อาจเป็นไปได้ MLRO จะยื่น STR ตามข้อบังคับและกฎหมายที่ใช้บังคับ

8. บุคคลที่มีส่วนเกี่ยวข้องทางการเมือง (Politically Exposed Person หรือ PEP)

บุคคลที่มีส่วนเกี่ยวข้องทางการเมืองคือบุคคลที่ได้รับมอบหมายให้ทำหน้าที่ที่สำคัญในภาครัฐ โดยรวมถึงหัวหน้ารัฐบาล นักการเมืองอาวุโส เจ้าหน้าที่ฝ่ายตุลาการหรือทหาร เจ้าหน้าที่พรรคการเมืองสำคัญซึ่งรวมถึงครอบครัวหรือผู้ใกล้ชิดของบุคคลที่มีส่วนเกี่ยวข้องทางการเมือง

บริษัทจะตรวจสอบข้อมูลสาธารณะโดยรวมถึงข้อมูลที่มีบนอินเทอร์เน็ตหรือในฐานข้อมูลเพื่อพิจารณาว่าเจ้าของบัญชีซึ่งทำธุรกรรมจำนวนมากกว่า 10,000 USD (หรือเทียบเท่า) เป็น PEP หรือไม่ หากพบข้อมูลที่บ่งชี้ว่าเจ้าของบัญชีอาจเป็น PEP และเมื่อใช้ขั้นตอนตามสมควรเพิ่มเติม ก็พิจารณาได้ว่าอันที่จริงแล้ว บุคคลดังกล่าวเป็น PEP บริษัทจะ

1. ดำเนินมาตรการตรวจสอบเพื่อทราบข้อเท็จจริงเกี่ยวกับลูกค้าที่มีความเข้มงวดมากขึ้นเพื่อพิสูจน์แหล่งเงินทุนหรือแหล่งทรัพย์สินของ PEP
2. ดำเนินการตรวจสอบความสัมพันธ์ทางธุรกิจเกี่ยวกับ PEP ด้วยความเข้มงวดมากขึ้นอย่างต่อเนื่อง
3. สร้างหรือดำเนินความสัมพันธ์ทางธุรกิจอย่างต่อเนื่องหากฝ่ายบริหารอาวุโสอนุมัติเท่านั้น

หากพบข้อมูลน่าสงสัยที่บ่งชี้ถึงกิจกรรมการฟอกเงินหรือการสนับสนุนทางการเงินแก่การก่อการร้ายที่อาจเป็นไปได้ MLRO จะยื่น STR ตามข้อบังคับและกฎหมายที่ใช้บังคับ

9. Monitoring Accounts For Suspicious Transactions

บริษัทจะตรวจสอบจำนวนกิจกรรมในบัญชีที่เพียงพอเพื่ออนุญาตให้มีการพิสูจน์ถึงรูปแบบของขนาด ปริมาณซื้อขาย รูปแบบหรือประเภทของธุรกรรม ปัจจัยทางภูมิศาสตร์ที่ผิดปกติ เช่น มีเขตอำนาจศาลที่ระบุว่า “ปฏิเสธให้ความร่วมมือ” เกี่ยวข้องหรือไม่ หรือพบ “สิ่งที่ดูน่าสงสัย” ดังที่ระบุทางด้านล่างหรือไม่ โดยบริษัทจะพิจารณาธุรกรรมซึ่งรวมถึงการเทรดและการโอนเงินทางธนาคารในบริบทของกิจกรรมอื่นๆ เพื่อพิจารณาว่าธุรกรรมขาดเหตุผลทางการเงินหรือน่าสงสัยเนื่องจากเป็นธุรกรรมหรือกลยุทธ์ที่ผิดปกติสำหรับลูกค้าดังกล่าวหรือไม่ บริษัทจะตรวจสอบธุรกรรมใดๆ ที่มีมูลค่ามากกว่า USD 10,000 (หรือเทียบเท่า) อย่างใกล้ชิดเพื่อพิสูจน์กิจกรรมน่าสงสัยใดๆ

นอกจากนี้ MLRO จะรับผิดชอบในการตรวจสอบดังกล่าว จะบันทึกเวลาและลักษณะที่ดำเนินการ และจะรายงานธุรกรรมน่าสงสัยไปยังหน่วยงานที่เกี่ยวข้องเมื่อจำเป็น ตัวอย่างธุรกรรม พฤติกรรมหรือกิจกรรมน่าสงสัยที่ควรถือเป็น “สิ่งที่ดูน่าสงสัย” และทำให้เกิดการสอบสวนเพิ่มเติม โดย “สิ่งที่ดูน่าสงสัย” เหล่านี้สามารถเตือนให้พนักงานของบริษัททราบถึงกิจกรรมน่าสงสัยที่อาจเกิดขึ้น ตัวอย่าง “สิ่งที่ดูน่าสงสัย” บางอย่างที่ทำให้เกิดการสอบสวนเพิ่มเติม เช่น

1. ลูกค้าที่ต้องการรักษาจำนวนบัญชีของลูกค้าหรือผู้ได้รับมอบหมายให้จัดการดูแลซึ่งดูไม่สอดคล้องกับประเภทธุรกิจ โดยรวมถึงธุรกรรมที่อยู่ในชื่อของผู้ได้รับมอบหมายให้จัดการดูแล
2. การที่ยอดที่ถอนกับยอดที่ฝากตรงกันโดยใช้วิธีที่ต่างกันในวันเดียวกันหรือวันก่อนหน้า
3. การเปิดโปงหรือการใช้การโอนในทางที่ผิดโดยไม่ดำเนินการเทรดให้แล้วเสร็จในบัญชีการเทรด
4. การแสดงให้เห็นถึงลักษณะในการดำเนินการที่ผิดปกติซึ่งไม่มีเนื้อหาทางเศรษฐกิจที่เห็นได้ชัดหรือวัตถุประสงค์ทางกฎหมายที่เห็นได้ชัด
5. ลูกค้าที่ให้ข้อมูลไม่ตรงกันแก่พนักงานคนละราย
6. การถอนเงินสดจำนวนมากจากบัญชีที่ไม่มีความเคลื่อนไหวก่อนหน้านี้หรือจากบัญชีที่เพิ่งได้รับการโอนเงินเข้ามาเป็นจำนวนมากอย่างคาดไม่ถึงจากต่างประเทศ
7. ลูกค้าแสดงความกังวลเรื่องความลับในระดับที่ผิดปกติ โดยเฉพาะที่เกี่ยวกับตัวตนของลูกค้า ประเภทธุรกิจหรือแหล่งสินทรัพย์
8. ลูกค้าที่เป็นองค์กรขาดความรู้เกี่ยวกับอุตสาหกรรมของตนเองในภาพรวม
9. ลูกค้าไม่สนใจเรื่องความเสี่ยง ค่าคอมมิชชั่นหรือรายจ่ายอื่นๆ เกี่ยวกับการเทรด.
10. การแสดงให้เห็นถึงสถานการณ์ที่ตีความได้ว่าการดำเนินการทำไปเพื่อวัตถุประสงค์ในการฟอกเงินหรือการสนับสนุนทางการเงินแก่การก่อการร้าย

• การตอบสนองต่อสิ่งที่ดูน่าสงสัยและกิจกรรมน่าสงสัย

เมื่อสมาชิกของบริษัทตรวจพบ “สิ่งที่ดูน่าสงสัย” พวกเขาต้องยื่นรายงานเหตุการณ์ให้แก่ MLRO อย่างรวดเร็ว นอกจากนี้ อาจมีการกำหนดให้เขาดำเนินการสืบสวนกิจกรรมเพิ่มเติมตามคำสั่งของ MLRO ซึ่งอาจรวมถึงการรวบรวมข้อมูลเพิ่มเติมเป็นการภายในหรือจากแหล่งข้อมูลภายนอก การจัดประเภทบัญชีเป็นบัญชีที่มีความเสี่ยงสูง การจัดให้บัญชีได้รับการตรวจสอบเกี่ยวกับการควบคุมดูแลที่เข้มข้นขึ้นโดยขึ้นอยู่กับสถานการณ์เช่น การส่งคำสั่งทั้งหมดของบัญชีให้ MLRO ตรวจสอบก่อนดำเนินการ การตรวจสอบกิจกรรมการเทรดทั้งหมดเป็นประจำทุกวัน การตรวจสอบคำขอโอนเงิน การตรวจสอบเงินฝากทั้งหมด การติดต่อหน่วยงานต่างๆ การอายัดบัญชีหรือการยื่น STR ทั้งนี้ บริษัทจะไม่แจ้งให้ผู้ที่ไม่อยู่ในหน่วยงานบังคับใช้กฎหมายหรือหน่วยงานอื่นๆ ที่มีอำนาจทราบถึง STR

10. การเก็บรักษาบันทึกเอกสาร

เมื่อโอนเงิน บริษัทจะบันทึกข้อมูลต่อไปนี้เป็นอย่างน้อยในฐานข้อมูล:

1. วันที่ดำเนินการคำสั่งที่ส่งผ่าน
2. ชื่อและที่อยู่ของผู้รับ
3. ยอดเงินของคำสั่งที่ส่งผ่าน
4. ข้อมูลประจำตัวของสถาบันการเงินของผู้รับ และ
5. เลขที่บัญชีของผู้รับ

สำหรับแต่ละคำสั่งที่ส่งผ่านซึ่งบริษัทยอมรับ จะมีการเก็บคำสั่งการชำระเงินที่ได้รับจากผู้ส่งโดยมีคำสั่งของผู้ส่งและแบบฟอร์มเกี่ยวกับการส่งเงินที่บุคคลผู้โอนได้ดำเนินการจนแล้วเสร็จเอาไว้ในไฟล์ การรักษาความลับและการเก็บรักษา STR พนักงานทั้งหมดของบริษัทจะทราบว่าต้องรายงานข้อสงสัยแก่ใครและในรูปแบบใด นอกจากนี้ พวกเขาจะได้รับการฝึกอบรมจาก MLRO เมื่อและระหว่างการว่าจ้าง

MLRO จะเก็บบันทึกเรื่อง AML เอกสาร STR และเอกสารสนับสนุนไว้เป็นความลับและจะตรวจสอบให้แน่ใจว่ามีการยื่น STR ตามที่กำหนดไว้ ทั้งนี้ ข้อมูลนี้จะไม่ได้รับการสื่อสารให้กับบุคคลอื่นนอกจากหน่วยงานบังคับใช้กฎหมายหรือหน่วยงานอื่นๆ ที่มีอำนาจ เมื่อทำรายงานสิ่งที่น่าสงสัยเป็นการภายในให้ MLRO หรือมีการส่ง STR ให้ FIU พนักงานของบริษัทจะไม่เตือนหรือแจ้งให้เจ้าของเงินทราบถึงรายงานหรือการดำเนินการใดๆ ที่ทำขึ้นเกี่ยวกับธุรกรรมเรื่องเงินดังกล่าว นอกจากนี้ เมื่อมีการทำ STR ให้ FIU เกี่ยวกับลูกค้าที่เจาะจง บริษัทจะตรวจสอบให้แน่ใจว่ามีการใช้ความระมัดระวังตามสมควรระหว่างการสืบสวนในภายหลังเพื่อไม่ให้เป็นการเตือนลูกค้าถึงการเปิดโปงดังกล่าว ทั้งนี้ บริษัทจะใช้มาตรการที่เหมาะสมเพื่อตรวจสอบให้แน่ใจว่าไม่มีการกระทำผิดเนื่องจากแจ้งเตือน